你的 24/7 AI 投資助理,從這裡開始
| 章節 | 內容 |
|---|---|
| 1. 什麼是 OpenClaw? | AI 助理 vs ChatGPT,為什麼不一樣 |
| 2. 我們幫你安裝 | 加入 Telegram Bot,開始對話 |
| 3. 認識你的 AI 助理 | Gateway、Channel、Model、Skills、重要檔案 |
| 4. 常用指令 | /status、/reset、/model、/stop 等操作指令 |
| 5. 開始金融體驗 | 17 個 Level,從基本對話到 TradingView 圖表分析 |
| 6. 更多可能性 | 進階功能一覽,後續學習方向 |
OpenClaw 是你的個人 AI 助理,24 小時待命,住在你的 Telegram / WhatsApp 裡。
跟 ChatGPT 最大的差別:
| ChatGPT | OpenClaw | |
|---|---|---|
| 在哪裡用 | 開網頁 / App | 在你習慣的通訊軟體裡 |
| 記憶 | 每次重新開始 | 記得你說過的所有事 |
| 自動化 | 不行 | 定時排程、自動推送 |
| 資料 | 在 OpenAI 的伺服器 | 在你自己的伺服器 |
| 操作瀏覽器 | 不行 | 可以截圖、填表、登入網站 |
簡單說:OpenClaw = 住在你手機裡的 AI 秘書,不用開 App,傳訊息就能用。
環境已經設定好了,你只需要加入 AI 助理。
打開 Telegram,搜尋以下 Bot:
@你的Bot名稱
點擊 Start,然後說:
你好,請用繁體中文自我介紹
| 元件 | 是什麼 | 對你的意義 |
|---|---|---|
| Gateway | AI 助理的大腦中樞 | 所有訊息都經過這裡 |
| Channel | 通訊管道(Telegram / WhatsApp) | 你跟 AI 對話的地方 |
| Model | AI 模型(GPT/Claude/Gemini/Kimi) | AI 的聰明程度,可切換 |
| Skills | AI 的能力模組 | 讓 AI 會截圖、查價格、寫報告 |
| Browser | AI 操控的瀏覽器 | 讓 AI 能上網、截圖、登入網站 |
| 檔案 | 用途 | 怎麼改 |
|---|---|---|
| SOUL.md | AI 的人格、規則、行為準則 | 直接告訴 AI「把這條規則加到 SOUL.md」 |
| USER.md | 你的資料(名字、時區、偏好) | AI 自動記錄,或你告訴它 |
| MEMORY.md | AI 的長期記憶(重要事實與偏好) | AI 自動維護 |
| IDENTITY.md | AI 的名字、emoji、風格 | 告訴 AI「你以後叫做 XXX」 |
| AGENTS.md | AI 的操作指南與工具使用規範 | AI 自動維護 |
| TOOLS.md | AI 可用的工具清單與權限設定 | AI 自動維護 |
| HEARTBEAT.md | 定時心跳任務的 checklist | 告訴 AI「每 30 分鐘檢查一次 XXX」 |
你不需要手動編輯這些檔案。直接在對話中告訴 AI 你要什麼,它會自動更新對應的檔案。
在 Telegram / WhatsApp 對話中可以直接使用這些指令:
| 指令 | 功能 | 什麼時候用 |
|---|---|---|
/status |
查看 AI 助理狀態 | 確認是否正常運作 |
/model |
查看目前使用的模型 | 想知道 AI 用哪個大腦 |
/reset |
重置對話 | 對話卡住或出錯時 |
/new |
開新對話 | 想聊新話題 |
/stop |
停止目前的回覆 | AI 回覆太長想中斷 |
/compact |
壓縮對話記憶 | 對話太長、回覆變慢時 |
/think |
調整思考深度 | 想要更深入或更快速的回覆 |
小技巧:如果 AI 回覆越來越慢或開始出錯,先試
/reset通常就能解決。
試試對 AI 說:
今天全球股市表現如何?幫我整理重點
用一句話告訴我,現在適合買黃金嗎?
幫我比較台積電和三星最近一季的營收表現
ChatGPT 也能做到以上這些。 但接下來試試 OpenClaw 獨有的——把結果推送到手機:
幫我整理今天全球股市重點,完成後用一則簡短訊息推送給我
讓 AI 記住你的投資偏好:
記住:我主要投資台股和美股,持有 TSMC、AAPL、NVDA、0050 ETF。
我的風險承受度是中等,偏好價值投資。
然後試:
根據我的持倉,今天有什麼需要注意的嗎?
跟 ChatGPT 記憶的差別:OpenClaw 的記憶是永久的、跨管道的。你在 Telegram 說的,WhatsApp 也記得。而且 AI 不會「忘記」——所有記憶存在 MEMORY.md 檔案裡,你隨時可以查看和修改。
驗證 AI 記住了什麼:
讀取 MEMORY.md 的內容給我看
讓 AI 變成你的專屬投資助理:
把以下規則加到 SOUL.md:
<a id="section-0"></a>
# 投資助理規則
- 用繁體中文回覆
- 回覆簡潔,重點用條列式
- 提到股票時標注代碼(如 TSMC: 2330.TW)
- 絕對不給買賣建議,只提供資訊整理與分析
- 提到價格時標注資料來源和時間
跟 ChatGPT 自訂指令的差別:ChatGPT 的自訂指令有字數限制,而且常常「忘記」遵守。OpenClaw 的 SOUL.md 沒有字數限制、永久生效、每次對話都會載入。你可以寫幾百行規則,AI 每次都會遵守。
驗證規則是否生效:
讀取 SOUL.md 的內容給我看
讓 AI 遵守重要的操作規範。把以下三組規則分別貼給 AI:
修改 JSON 規則:
把以下規則加到 SOUL.md:
# 修改 JSON 規則
之後有改到 JSON 設定檔的時候,都需要:
1. 先查官方最新文件確認語法
2. 告訴我你要改什麼、為什麼改
3. 等我確認才能修改
截圖規則:
把以下規則加到 SOUL.md:
# 截圖規則
- 截圖時預設只截 viewport 範圍(1280x800),不截整頁
- 除非我明確說「截全頁」,否則永遠用 viewport 截圖
- 截圖前先用 browser_resize 確認視窗大小為 1280x800
模型 Fallback 規則:
把以下規則加到 SOUL.md:
# 模型 Fallback 規則
- 如果你切換了模型(fallback),在回覆的開頭告訴我:「⚠️ 已切換到 {模型名稱}」
- 如果遇到模型 API 錯誤,告訴我錯誤訊息
讓 AI 幫你做功課:
幫我研究輝達 (NVDA) 最近一季的財報重點,
包含營收、EPS、毛利率,以及管理層對 AI 晶片需求的展望
幫我整理 2026 年 Q1 台股 ETF 績效排名前 10 名,
列出代碼、名稱、報酬率、規模
ChatGPT 也能研究,但 OpenClaw 能交叉比對多個來源:
幫我上網查 NVDA 在 Yahoo Finance 和 Google Finance 的最新數據,
跟你剛才研究的結果交叉比對,有沒有出入?
讓 AI 做多標的比較:
比較黃金 vs 比特幣在過去一年的表現,
用表格呈現月報酬率、波動率、最大回撤
比較台積電 vs 聯發科最新一季財報,
欄位:營收、成長率、毛利率、EPS、展望
最後告訴我你會優先關注哪一家,為什麼
ChatGPT 比完就結束了。OpenClaw 能持續追蹤:
把剛才的比較結果存到記憶裡。
以後每週五收盤後,自動重新比較一次,
如果排名有變動就通知我。
從研究到追蹤到自動化,一步步打造你的 ETF 追蹤服務:
第 1 步:了解台股 ETF 全貌
幫我列出台股 ETF 的主要類型和代表基金,用表格呈現:
- 類型(市值型、高股息、債券型、產業型、海外型)
- 代表 ETF 代碼和名稱
- 基金規模(億元)
- 近一年報酬率
按規模由大到小排序
第 2 步:分析哪些適合投資
根據剛才的 ETF 清單,幫我分析:
1. 如果我是穩健型投資人,你推薦哪 3-5 檔?為什麼?
2. 如果我想追求高股息現金流,推薦哪 3 檔?
3. 每個推薦都列出:優點、風險、適合的投資期限
第 3 步:選定追蹤標的並記憶
記住:我要每日追蹤以下三檔 ETF:
1. 0050(元大台灣50)
2. 00878(國泰永續高股息)
3. 00929(復華台灣科技優息)
我關注的重點是:
- 前一個交易日基金買賣了什麼股票(申購/贖回、成分股異動)
- 淨值變化和折溢價
- 跟大盤的相對強弱
第 4 步:建立每日盤前報告
建立一個排程:每個交易日早上 8:00,自動幫我整理並推送:
📊 盤前 ETF 追蹤報告
1. 我追蹤的三檔 ETF 昨日表現:
- 淨值、漲跌幅、成交量
- 折溢價狀態
2. 三檔 ETF 昨日成分股異動(如有):
- 新增/刪除了什麼股票
- 大幅加碼/減碼了什麼
3. 市場動態分析:
- 三檔 ETF 的資金動向暗示什麼?
- 法人昨日對這些 ETF 的買賣超
4. 今日觀察重點:
- 有什麼事件可能影響這三檔 ETF?
格式簡潔,重點突出,讓我在通勤時 2 分鐘看完。
這就是你專屬的 AI 投資服務——每天早上自動送到手機,不用開任何 App。
讓 AI 每天自動幫你做事:
從現在開始,每個交易日早上 8:30,
幫我整理以下內容並推送給我:
1. 台股加權指數昨日收盤與漲跌
2. 美股三大指數表現
3. XAUUSD 黃金價格
4. 我持倉的個股有無重大新聞
確認排程已建立:
列出我目前所有的排程任務
讓 AI 當你的 24/7 哨兵:
幫我監控以下條件,觸發時立即通知我:
- XAUUSD 跌破 2300 或突破 2400
- 台積電 (2330.TW) 單日跌幅超過 3%
- 0050 ETF 月線跌破年線
讓 AI 打開真實網站幫你查資料:
幫我打開 Google Finance 的台積電頁面,
讀取目前的股價、本益比、市值,整理成表格給我
幫我打開 Yahoo Finance 的 AAPL 頁面,
讀取最新的股價、52 週最高最低、分析師目標價,整理給我
這裡 AI 是用真實的瀏覽器打開網站讀取資料。到 Level 17 TradingView 時,你會看到 AI 還能截圖、點擊、登入。
把 PDF 傳給 AI(直接在 Telegram 傳檔案),然後說:
分析單份文件:
幫我分析這份文件,整理出:
1. 三個最重要的重點
2. 跟我的投資組合有什麼關聯
3. 有沒有需要我注意的風險
多份文件比較(再傳第二份 PDF):
我再傳一份財報給你。
請把這份跟剛才那份做比較,用表格呈現:
- 營收、成長率、毛利率、EPS
- 哪家表現比較好?為什麼?
ChatGPT 也能分析 PDF,但分析完就結束了。OpenClaw 能接著自動化:
根據剛才的分析,幫我:
1. 寫一份 300 字的投資備忘錄
2. 把關鍵數字存到記憶裡
3. 設定提醒:一個月後提醒我追蹤這些數字的變化
跟 AI 一來一回地討論,逐步打磨策略:
第 1 步:設定背景
我有 100 萬台幣要做長期投資(5 年以上),
風險承受度中等,希望年化報酬 8-12%。
請建議 3-5 檔 ETF 的配置方案。
第 2 步:挑戰假設
如果明年聯準會降息 3 碼,這個配置需要調整嗎?
另外,我擔心台灣地緣政治風險,台股比重是否太高?
第 3 步:壓力測試
幫我用 2020 年 3 月(COVID 崩盤)和 2022 年(升息循環)
的歷史數據,模擬這個配置的最大回撤會是多少?
第 4 步:定案並記憶
好,我決定用你建議的方案。
請幫我整理成一份投資計畫書,包括:
- 配置比例表
- 預期報酬與風險
- 再平衡規則(每季 or 偏離 5% 時)
- 停損機制
記住這份配置到記憶中。
ChatGPT 到這裡就結束了。OpenClaw 能自動幫你追蹤:
第 5 步:建立自動追蹤
根據剛才的投資計畫,每週五下午 6 點自動檢查:
1. 各 ETF 配置是否偏離目標超過 5%
2. 如果偏離,建議再平衡操作
3. 推送結果給我
讓 AI 自動過濾重要新聞,只推送你需要關注的:
你是一個風險事件監控器。每天早上 8 點掃描過去 12 小時的金融新聞。
只保留以下類型的事件:
1. 監管行動:FDA 核准/駁回、SEC 調查、反壟斷裁決
2. 管理層變動:CEO/CFO 離職、重大人事異動
3. 獲利警告:下修財測、營收預警
4. 地緣政治:軍事衝突升級、制裁、貿易禁令
5. 央行政策:意外升降息、QE/QT 變動
對每個事件提供:
- 事件摘要(一句話)
- 影響評估:直接受影響的標的
- 嚴重程度:🔴 高 / 🟡 中 / 🟢 低
- 建議動作:需要立即關注 / 持續追蹤 / 僅供參考
把這個規則加到 SOUL.md,並建立每天早上 8 點的排程。
讓 AI 追蹤市場資金在不同產業之間的流動:
追蹤 S&P 11 板塊 ETF 的相對強度:
XLK, XLF, XLE, XLV, XLI, XLY, XLP, XLU, XLB, XLRE, XLC
請計算每個 ETF 的:
1. 10 日相對強度(vs SPY)
2. 50 日相對強度(vs SPY)
3. 10 日 vs 50 日 的交叉方向(金叉/死叉/持平)
輸出格式:
| 板塊 | ETF | 10日RS | 50日RS | 交叉 | 趨勢 |
排序方式:按 10 日相對強度由高到低
最後用一段 50 字摘要說明目前資金偏好哪些板塊。
ChatGPT 能做一次性分析,但不能每天自動跑。OpenClaw 可以:
把剛才的板塊輪動分析建立成每日排程,
每個交易日下午 5 點自動執行並推送結果給我。
如果有板塊出現金叉或死叉變化,在開頭標注 ⚠️。
讓 AI 自動記錄和回顧:
建立每日記錄:
每個交易日收盤後,幫我整理今天的市場回顧,
包含我持倉的表現、重大新聞、以及明天需要關注的事件。
存到記憶裡,每週五產出一份週報推送給我。
查看 AI 記住了什麼:
搜尋記憶中關於台積電的所有紀錄
產出月度回顧:
根據記憶中過去一個月的投資日記,
幫我產出一份月度回顧報告,包含:
1. 本月持倉盈虧總覽
2. 最大的贏家和輸家
3. 本月做對了什麼、做錯了什麼
4. 下個月的觀察重點
產出 HTML 投資報告:
幫我用 Python 產出一份 HTML 格式的投資日報:
內容包含:
1. 標題:「投資日報」加上今天的日期
2. 持倉表格:台積電 50 股、蘋果 20 股(查最新價格)
3. 每個持倉的今日漲跌幅(漲用綠色、跌用紅色)
4. 總資產市值
5. 一段 50 字的市場觀察摘要
樣式要求:現代感設計、響應式、手機也能看
產出完整的 HTML 檔案傳給我
你會收到一個 HTML 檔案,用手機或電腦的瀏覽器打開就能看到一份漂亮的投資報告。這就是 AI 幫你「做出來」的成果。
讓 AI 幫你算一家公司到底值多少錢:
第 1 步:估算合理股價
幫我估算台積電的合理股價:
- 用最近一季的營收、獲利、成長率
- 預測未來 5 年的獲利趨勢
- 算出合理的每股價值
- 跟目前股價比較,告訴我現在是便宜還是貴
用簡單易懂的方式說明,不要太多術語
第 2 步:假設不同情境
如果台積電的成長率比預期低 5%,合理股價會變多少?
如果成長率比預期高 5% 呢?
幫我做一個表格,列出樂觀、中性、悲觀三種情境的合理股價
第 3 步:寫成程式自動計算
把剛才的估值模型寫成 Python 程式碼,
讓我可以修改數字重新計算。
幫我執行並確認結果正確。
ChatGPT 能估值,但不能查即時股價驗證。OpenClaw 可以:
第 4 步:對比即時股價
幫我上網查台積電目前的即時股價,
然後對比剛才算出的合理股價,告訴我:
1. 現在是高估還是低估幾%?
2. 以目前價格買入,安全邊際有多少?
3. 建議的合理買入價格區間
讓 AI 操控 TradingView,從登入到截圖到分析到寫策略一條龍。
以下每一步都是獨立的 prompt,請依序複製貼上。每步完成後等 AI 回覆再進行下一步。
第 1 步:登入 TradingView
幫我用 email 登入 TradingView:
1. 打開 https://www.tradingview.com/accounts/signin/
2. 用 snapshot 看頁面結構,找到 Email 登入按鈕
3. 點擊 Email 登入
4. 用 snapshot 確認輸入框出現
5. 在帳號框輸入我的 email(請問我)
6. 提交後等密碼框出現
7. 在密碼框輸入密碼(請問我)
8. 提交登入
9. 等 3 秒後截圖確認是否登入成功
10. 如果遇到 CAPTCHA 或 2FA,停下來通知我
每個步驟都先 snapshot 確認元素再操作,不要猜測。
AI 會分步詢問你的帳號和密碼,不會一次要求全部。如果遇到 CAPTCHA,講師會協助處理。
第 2 步:打開黃金日線圖
在 TradingView 搜尋 XAUUSD,顯示日線圖,截圖給我看
第 3 步:加上技術指標
在目前的圖表上加 RSI 和 MACD 指標,截圖給我看
第 4 步:AI 分析圖表
分析剛才的截圖,告訴我:
1. 目前趨勢方向(上升/下降/盤整)
2. RSI 是否過買或過賣
3. MACD 有沒有交叉訊號
4. 建議觀察的支撐和壓力位
第 5 步:寫 Pine Script 策略
根據剛才的技術分析,幫我寫一個 TradingView Pine Script v5:
- 當 RSI(14) 低於 30 且 MACD 出現金叉時,標注買入訊號
- 當 RSI(14) 高於 70 且 MACD 出現死叉時,標注賣出訊號
- 在圖表上用綠色三角形標買入、紅色三角形標賣出
- 把完整程式碼給我,我要複製到 TradingView 的 Pine Editor
第 6 步:多標的比較
依序截圖以下標的的日線圖(含 RSI + MACD),
然後產出一份技術面比較摘要:
1. XAUUSD(黃金)
2. 2330.TW(台積電)
3. AAPL(蘋果)
4. 0050.TW(元大台灣50)
每個標的用一行摘要:趨勢、RSI 狀態、MACD 方向
最後給一個整體市場情緒評估。
第 7 步:建立自動排程
每個交易日下午 4:30,自動執行以下任務:
1. 截圖 XAUUSD、2330.TW、AAPL、0050.TW 的 4 小時圖(含 RSI + MACD)
2. 分析每個標的的技術面
3. 產出一份技術面日報
4. 推送給我
建立這個排程。
以下是 OpenClaw 的進階功能,需要進一步學習或由講師協助設定:
| 主題 | 說明 | 本次體驗是否涵蓋 |
|---|---|---|
| 自己部署 OpenClaw | 在自己的伺服器上跑,完全掌控資料 | ❌ |
| 多管道整合 | 同時連接 Telegram + WhatsApp + 更多 | ❌ |
| Skills 安裝與管理 | 讓 AI 學會更多能力(截圖、PDF、監控) | ❌ |
| Lobster 工作流 | 把多個任務串成自動化流程 | ❌ |
| 多 Agent 協作 | 多個 AI 各司其職,團隊合作分析 | ❌ |
| SOUL.md 進階 | 打造完全客製化的 AI 投資顧問人格 | ✅ 基礎 |
| 排程與自動推送 | 每日晨報、價格警報、週報 | ✅ 基礎 |
| 瀏覽器自動化 | 截圖、登入網站、操控網頁 | ✅ 基礎 |
| TradingView 整合 | 自動截圖 + AI 技術分析 + Pine Script | ✅ 基礎 |
| 文件分析 | 財報 PDF 分析、投資備忘錄 | ✅ 基礎 |
| 策略開發 | 互動式 ETF 配置、估算合理股價 | ✅ 基礎 |
| 風險事件監控 | AI 自動過濾新聞,推送重要警報 | ✅ 基礎 |
| ETF 資金追蹤 | 每日盤前 ETF 買賣動向報告 | ✅ 基礎 |
想深入學習?請洽講師取得完整教材,或參考 OpenClaw 官方文件